李碩，華泰金控私人財富管理部主管FT：新財富面孔如何助力共同富裕
李碩：關於高淨值人羣財富管理，普遍觀念認爲是面向高淨值人士，如爲民營企業家的金融資產提供投資管理的服務。實際上，一個企業家所擁有的財富並不侷限於金融資產的範疇，還包括人力資本、文化藝術資本、和社會資本等方面的財富。因此，高淨值人羣財富管理不僅限於投資管理，還包括家族治理、資產傳承規劃、家族信託、慈善公益等多個領域，以更加全面的方式幫助高淨值人士管理和保護他們的財富。只有在共同富裕的理念下，才能實現社會的可持續發展和長遠繁榮願景。
FT：洞見全球財富新投資趨勢
李碩：華泰國際作爲華泰證券的海外業務平臺，主要爲中國內地客戶投資海外以及海外客戶投資中國提供專業的資產配置規劃與解決方案。當下投資佈局趨向集中化：一方面，大家在整體化投資佈局中仍較關注頭部市場，例如：大中華區和北美市場；另一方面，後疫情時代中的資產配置選擇又集中在部分行業和產品。由於對市場有強烈的不確定性，投資者更傾向在較熟悉的金融領域進行資產配置。
FT：「新財富羣體」的時代特點
李碩：從整體趨勢分析，過去中國的高淨值客戶由於不熟悉海外市場，更願意向投資顧問諮詢關於海外資產配置的建議。即便是在海外投資，他們也會選擇熟悉的中國資產配置組合。但如今，具備投資經驗的新財富羣體對海外投資已不再陌生，並且對於海外市場有自己獨特的見解。除了聽取投資顧問的意見外，他們還會直接參與海外投資，涉足行業也從煤炭、石油、房地產等傳統型資產配置逐漸向新能源、電商等多元化新資產轉型。
FT：高淨值客戶的投資邏輯，「多元化」資產配置管理建議
李碩：資產淨值越高的客戶，他們的背後往往越可能有專業投資團隊和機構作爲支撐，因而呈現的投資邏輯或對特定賽道、資產板塊的認知就越完善。而資產量越小的（客戶）越傾向於自己炒股配盤。無論資產淨值多少，大家都應注意在不同的市場和不同的資產上進行多元化配置。對於超高淨值客戶而言，分散化管理顯得更爲重要，因爲他們習慣在自己熟悉的領域進行佈局，比如很多TMT（科技、媒體、電信）領域的高淨值客戶喜歡在TMT行業進行持續投資佈局。然而從投資週期看，他們在短期內需注意避免情緒化的追漲殺跌，長期資產配置要更加謹慎，擇機入場。
FT：科創時代賦能新財富羣體
李碩：與傳統行業的富裕階層相比，科技領域造就的新富階層具備更優秀的學歷背景和更開闊的投資視野。他們的投資傾向也更年輕化，對科技板塊更敏感，尤其對該板塊的上下游配置與投資標的更感興趣，例如：他們更傾向於投資科技股或者PE項目（私募股權）。因此，他們在投資時有一些方向性的認同感，認爲可以從自己創業的成功中獲取寶貴的投資經驗，幫助他們篩選科技公司的後起之秀。因此，這些新貴更相信自己的判斷力。他們的投資不侷限於流動性較高的金融資產，而是願意參與具備發展潛力的企業的成長。
FT：新財富羣體「跨越週期」的資產配置邏輯
李碩：新財富羣體願意做時間的朋友。因爲他們知道，在投資環節中對時間正確的投入，往往可以創造可觀的財富。所以，他們更傾向於認準行業後當機立斷，在中長期中耐心等待他們看好的公司成長。這也是爲何（當下）投資者的資產配置邏輯和傳統的投資者呈現出很大的不同。
FT：科技賦能與技術革新—華泰國際數位化工具之補益
李碩：客羣的多元化對數位化投資平臺提出更高要求，傳統的資產配置手段面臨重塑和升級。華泰國際積極佈局和搭建數位化平臺，以便更好地管理客戶數據。同時，華泰國際藉助科技手段，透過數據分析總結投資者的偏好，爲RM（客戶關係經理）提供更好的工具和備選產品，使其更全面高效地服務客戶。科技和數位化賦能是華泰的優勢，透過科技手段建立精準與高效的客戶服務和投資顧問能力，對華泰數位化平臺的建設層面頗具意義。
FT：立足當下，護航企業發展的「全生命週期」
李碩：華泰國際積極佈局一、二級市場，和衆多PE公司、正在發展中還未上市的企業建立了良好的早期聯繫，幫助他們物色戰略投資者，爲企業後期上市進行合理化佈局。我們的方向是爲企業發展的早期、中期、上市及上市後時期提供投融資解決方案，爲企業客戶提供「全生命週期」的一站式財富管理服務。
FT：市場戰略方向新思維
李碩：從市場戰略層面出發，我們不侷限於高淨值個人客戶，亦關心企業家羣體。其實，很多高淨值客戶也是企業家，這兩個方面很多時候並沒有完全的界限，更多的是融合層面的助力賦能。同時在客羣佈局上，我們致力從To C端向To B端延展，服務中小同業機構和家族辦公室。因此，我們在科技革新和數位化平臺建設方面也會兼顧這個層面的考量。
FT：東南亞新興市場中的時局與機遇
李碩：疫情過後投資者更加關注東南亞新興市場領域。疫情過後，尤其是兩地恢復正常通關往來後，香港和中國內地的投資環境仍更具體量和發展潛力。新興市場是一方熱土，但仍需注意資訊不對稱及投資者對當地投資產品不熟悉所帶來的風險。
FT：中概股迴流—洞察香港投資新機遇
李碩：中概股迴歸爲香港市場帶來了巨大的機遇，也提出了更高的要求。因此香港的首要任務是做大市場規模，提升市場流動性和活躍度。一方面要吸引內地投資者的資金即「北水」繼續南下；另一方面繼續吸納全球範圍的專業投資者持續投資香港市場，讓香港市場繼續發揮視窗作用，把企業和投資者的關注度重新引回香港市場。一旦有足夠的「水位」，配合政策上的支援，香港定可抓住中概股迴歸所帶來的歷史機遇。
FT：乘風啓勢—新時代的投資發展機遇
李碩：我們正處於投資環境歷史拐點。一方面投資者應該在變化中佈局中長期投資，聚焦新經濟和高科技領域，做時間的朋友；另一方面財富管理行業應該更加關注具有科技屬性的新富羣體，吸引這一羣體成爲我們的優質客戶。未來，我們也將延續科技和數位化賦能，繼續做強我們的數位化平臺，服務我們的多元化客戶羣體。在不確定中凝聚，於新時代中蓄力！
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