陸家嘴金融網對論壇進行了現場圖文直播

論壇安排《穿越黑天鵝湖：投資者生存指南》、《金融監管改革與金融創新》、《科技推動財富管理變革》等3場主題演講以及「城市新中產的家庭財富升值路徑」圓桌討論1場。

論壇邀請了融義財富創辦人兼CEO陸曉暉、東方證券首席經濟學家、總裁助理邵宇、中歐國際工商學院金融與會計學教授、中歐財富管理研究中心主任芮萌等嘉賓到會發言並參加討論。

歡迎您點擊此處瀏覽融義財富官方網站。

歡迎您點擊此處進入註冊系統進行參會報名。

愛德華·瓊斯公司讓客戶以社區爲基礎，坐享金融服務基地在國際上有了成功的先例。借鑑其獨特理念，加上理財營業處在上海高階社區附近漸受歡迎的實際經驗，陸曉暉認爲社區理財在中國「很接地氣」。

隨著財富管理市場的火爆和網路金融時代的來襲，社區理財開始進入了2.0時代。在社區理財領域深耕四年之久的融義財富，在以「高階社區+優質的理財服務」爲核心的1.0基礎上，已經做好了準備，開始進入了資本+O2O的快跑道上……

在社區理財領域深耕細作多年之久的融義財富，不僅藉助高階社區的「地利」之便贏得了高階客戶的青睞，今年下半年以來，經過全面升級和優化，融義財富在客戶需求的基礎上爲精英家庭提供了更爲豐富而專業的一站式服務。

隨著中高階客戶財富管理需求的旺盛，社區理財在近年來逐漸興起，並吸引了更多的「掘金者」加入競爭的隊伍，但跟風者居多，真正能做好社區理財的機構卻在少數。在近幾年的積累中，國內社區理財的未來發展之路日漸明晰……

作爲金融服務機構，員工的精神面貌和服務水準是機構呈現給客戶的「一張臉」。而決定這張臉的面貌如何呈現則是企業文化需要解決的事情，這也是目前不少第三方理財機構遇到的難題。在員工流失率高企﹑服務質量有待提升之際，越來越多的財富管理機構開始探索企業文化的建設之道。

作爲以金融服務爲主體的機構，第三方理財的核心永遠是由人提供的「服務」。因此優質的人才是第三方理財機構的「香餑餑」。一套行之有效的人才培養機制將直接決定著公司的格調和未來的發展。

家住高檔社區的張勝夫婦已年近七十，他們是某大型機構的高級顧問，除了擁有高檔的住房和小車外，退休多年的他們有著幾百萬的積蓄，生活過得頗爲富足。然而眼看著CPI的不斷上漲和積蓄的不斷縮水，他們保值增值的理財需求變得日益強烈。

本次的社區理財報告調查範圍主要包括融義社區理財中心覆蓋的相關社區，樣本量爲200名。其中100名爲融義社區理財中心客戶，100名爲社區居民中對公司服務感興趣的客戶。所涉及的社區屬於相關區域中的高檔社區，平均房價高於周邊20％~30％。由於國內財富管理市場和行業都處於較初級的階段，雖然海外成熟市場的經驗也值得借鑑，但仍需要更多實際當下的數據，來支撐客戶所需要的服務。本次調查報告的初衷在於，發掘中高階市場在家庭財富管理中的真正需求和困惑，從而解決客戶的真實問題。

區理財不僅僅是無端矗立在社區門口的一個店面，而是要透過量化的數據和質化的觀察去定製適應於社區調性的服務平臺。基於這個平臺，社區居民可以滿足基本的理財諮詢需求，和長遠的投資規劃需求。

隨著綜合國力的快速提升和民間財富的持續積累，高淨值人羣的隊伍日益龐大，國內第三方理財行業得到了迅猛的發展，行業範圍也推進至更縱深的領域，社區理財成爲財富管理行業最受關注的藍海之一。 爲此，根據大量的調查分析，融義財富對2015年社區理財發展的作了相應的調查報告。

9月17日晚，在溫馨濃情的中秋佳節氛圍下，由融義財富主辦的2016上海市民文化節特色活動·溫暖同行第二屆「融義杯」合唱大賽決賽於上海交響樂團音樂廳·主廳盛大上演。15支隊伍經過幾個月的努力備戰，終於以最佳狀態登臺高歌。經過激烈角逐與專業評委團的評定，最終獲得金獎一到三名的隊伍依次是：上海銀髮藝術團合唱團、上海新歌合唱團、名都愛藝合唱團。

自從去年811匯改後，國內投資方向除了樓市和股市外，又增加了一個匯市，隨後聞風而動的資金透過各種路徑流出國內，直接導致今年上半年內地客戶新增保費301億港幣，已接近2015年全年316億港幣的水準，海外保險及海外投資配置在股市的大幅波動、樓市的風起雲湧的大背景下，形成了第三股投資勢力。這三者從配置角度、時間週期角度，流動性角度、未來發展方向角度都有很大不同，在這裏和大家一起來對這3類進行討論。

在9月我們發佈的一篇文章中，我們說到樓市、股市與匯市三駕馬車的問題，而十一長假前後，中國樓市遭遇猛烈調控政策，而人民幣匯率近日又大幅貶值，股市在節後也有所上漲。這輪地產調控的目的何在?炒樓熱錢是否會流入股市?最近我們看到一篇廣發證券地產團隊的文章，我們節選了部分內容和大家做一個分享。

7月24日晚，第一財經《財經夜行線》欄目獨家採訪了融義財富總經理陸曉暉先生，就當前二級市場波動中的家庭財富規劃問題採納了其作爲業內人士的意見。

作爲社區創業者，陸曉暉創業至今已經八個年頭。從最初在社區理財領域中的精耕細作，到現在社區綜合服務平臺的打造，陸曉暉的社區創業領域不斷擴大，其社區綜合服務平臺獲得越來越多投資者的青睞，而他本人也成爲國內知名的社區創業先行者。

隨著社區的形成，社區商業也開始蓬勃。融義財富就是一家以社區連鎖店模式運營的機構，定位服務精英家庭，除了主營金融服務外，會更多的深耕社區，提供各類社區生活化服務，也在不斷創新與摸索。