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特别策劃

泰康保險集團發起成立泰康長壽時代研究院

5月18日, 泰康保險集團宣布成立泰康長壽時代研究院。泰康作為國內領先的綜合金融集團,最早將長壽時代對經濟、社會、文化、生態等各方面影響與保險公司的使命相結合。研究院將致力於研究長期的、具有戰略意義的重大理論和實踐課題,聚焦長壽時代下的經濟與社會問題。

在儀式上,泰康保險集團創始人、董事長兼首席執行官,泰康長壽時代研究院理事長陳東升與北京大學風險管理與保險學系創任主任孫祁祥教授共同為研究院成立揭牌,並對研究院成立表示祝賀。陳東升在致辭中指出:「從思想到戰略的演變過程,需要更全面、嚴密和科學的論證與研究的支持。今天泰康長壽時代研究院揭牌,就是要通過企業的商業實踐來推動產業的發展,促進整個社會的進步。」

同日,泰康保險集團舉行發布儀式,推出《長壽人生籌資模式白皮書》及《泰康綠色金融發展白皮書》兩大研究成果。

2021年8月,陳東升關於長壽時代最新思考與研究成果的專著《長壽時代》正式發行,在此基礎之上,為進一步探索長壽人生籌資模式的規律,幫助全民大眾提升個人養老財富儲備方面的專業知識,泰康保險集團與明德豐怡精算諮詢(上海)有限公司共同發布《長壽人生籌資模式白皮書》。白皮書聚焦個人為應對養老財富儲備所需了解的主要金融產品的不同特點、資產配置理念及財務規划過程,同時闡述了泰康在相關領域的商業模式。白皮書提出,保險加醫養的商業模式是長壽時代下本土保險公司以市場化方式為個人與家庭提供的創新模式,從時空維度將複利效應與槓桿效應的作用最大化,能夠充分改進人生的收支曲線,幫助客戶收窄或消除退休後的缺口。

在聽取報告協同撰寫團隊負責人、明德豐怡精算諮詢總監黃雪昀女士的報告講解後,北京大學風險管理與保險學系創任主任孫祁祥教授認為,白皮書從理論到實踐、從國內到國外、從基礎原理到商業模式、從籌資過程到風險應對,進行了全面、系統地解析和研判,並且在養老金的多層次資產配置、養老金投資過程所面臨風險及應對、養老金缺口的含義等方面的許多觀點富有見地和啟發意義,也頗具實操性。同時,關於長壽的研究涉及人口、衛生經濟、金融產業、經濟心理等各個學科領域,其研究的價值和重要性不言而喻。泰康保險集團董事、前任首席財務官周國端指出,白皮書整個框架非常完整,淺顯易懂,一般民眾不需要有太多專業知識都可以從白皮書中獲得很多需要了解的內容。同時,他結合自己在泰康11年來的工作經歷,指出泰康提出的「支付加服務,保險加醫養」戰略清晰地闡釋了金融機構在退休養老市場中扮演的角色,即做好健康與財富的規劃師;這一商業實踐已經為國內規划出清晰的藍圖。

為積極響應2030年實現碳達峰、2060年實現碳中和的號召,泰康保險集團協同中央財經大學綠色金融國際研究院撰寫《泰康綠色金融發展白皮書》。《泰康綠色金融發展白皮書》從「雙碳」目標的背景出發,結合泰康保險自身多年耕植於綠色保險的業務積累與經驗優勢,從ESG體系角度結合頂層戰略規劃、投融資實踐、產品服務、日常營運等四大維度,梳理泰康保險集團在踐行可持續發展與ESG投資理念方面的突出成果,最終聚焦於我國保險業挑戰發展的機遇與挑戰,並針對保險業現有實踐形成政策與措施建議。

作為成果協同撰寫方,中央財經大學綠色金融國際研究院院長王遙教授表示,綠色保險作為綠色金融的重要組成部分,是實現「雙碳」目標、為社會經濟可持續發展發揮必要保障作用的主力軍。在「長壽時代」和「雙碳」目標的雙重作用下,國內保險業需要立足負責任、綠色和可持續的投資原則,參與推動 ESG 投資主流化進程。泰康保險集團執行副總裁兼泰康資產CEO段國聖贊同白皮書的結論,並同時指出ESG投資與我國經濟結構的轉型的方向是一致的,有望為投資者創造長期的超額收益。泰康已經制定、實施了ESG投資政策指引,搭建ESG投資評價數據庫,並圍繞 ESG的因子開發主動投資策略和產品,滿足資產配置的不同需求,實現多方利益共贏。作為國內可持續金融領域的領軍學術代表,上海交通大學上海高級金融學院教授、可持續金融學科發展專項基金學術主任邱慈觀教授對泰康在綠色金融領域涵蓋戰略規劃、ESG投資框架、綠色產品與服務開發及日常綠色行動四個層面的發展表示認可。邱教授同時也勉勵泰康作為大型綜合金融機構,繼續推動碳中和與綠色金融的落實,關注低碳「漂綠」、金融機構碳核算、凈零標準落實以及綠色投資產品的開發等四方面長期工作。

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