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區塊鏈

區塊鏈每年可為資管行業節省27億美元

科技公司Calastone根據英國等地的每日基金交易量計算得出,在基金買賣流程中使用區塊鏈技術,每年可省下27億美元。

最近公布的一項研究顯示,如果投資行業放棄買賣基金過程中費時費力的人工操作,轉而使用在線帳本技術,那麼區塊鏈每年可以為資產管理公司節省27億美元。

科技公司Calastone表示,區塊鏈作為一個巨大的在線帳本,可能會徹底改變買賣基金的流程,從中為投資者節約大筆資金。

Calastone估計,根據英國、愛爾蘭、盧森堡、香港、新加坡、台灣和澳大利亞的每日基金交易量,省下19億英鎊(27億美元)是可能的。

Calastone的副首席執行官肯•特里吉德古(Ken Tregidgo)表示,通過使用分布式市場基礎設施,可以節省大量成本。從過戶代理人到資產管理公司的不同公司,通常都需要針對每一筆交易輸入相同訊息,這不僅耗費時間,而且容易出錯。

「這是一筆正在支出的成本,最終是由終端投資者、也就是你我來埋單,」他說。

Calastone首席行銷官安德魯•湯姆林森(Andrew Tomlinson)接著說:「19億英鎊就被燒掉了,這是購買基金的成本,而沒有為投資者積累和增加價值。」

Calastone利用一份德勤(Deloitte)關於基金費用的研究報告中的數據,計算了轉移到分布式和相互式市場基礎設施可以節省的潛在成本。Calastone挑出在傳統買賣過程中產生、但可以轉移至區塊鏈的成本,算出了潛在的節省金額。

Calastone表示,去年它曾測試利用區塊鏈買賣共同基金,結果很成功。該公司表示,已證明這項技術可以處理相當於其全部客戶整日的交易量。Calastone在35個國家擁有逾1400個基金銷售和資產管理客戶。

Calastone打算在2019年將旗下網路轉向區塊鏈技術。資產與財富管理諮詢公司Alpha FMC的負責人奧利維亞•溫登(Olivia Vinden)表示,這一做法可能是革命性的。「對於這個行業來說,這是非常令人興奮的一步。」

她補充說,在基金買賣的過程中,存在著「大量的重複」。「確實有削減成本的空間。」

目前有幾個項目正在實施之中,旨在調查如何將區塊鏈應用到基金行業中,從交易結算到證券買賣。

今年早些時候,法國巴黎資產管理公司(BNP Paribas Asset Management)表示,它已成功地利用區塊鏈技術完成了一次完整的端到端基金交易測試。該項目把巴黎證券服務公司(BNP Paribas Securities Services)的區塊鏈項目、Fund Link和FundsDLT對接。FundsDLT是一個基於區塊鏈的分散式基金交易處理平台。

英國政府最近制定了一個目標,要打造一隻支持區塊鏈的數字基金,該基金將使用分布式帳本技術簡化後台的基金管理功能,以提高速度和降低成本。

譯者/邢嵬

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